Entreprises
À destination de vos salariés séniors ou en phase de réorientation professionnelle.
Particuliers
Tous salariés du privé ou du public souhaitant préparer sa fin de carrière et connaitre les démarches à acomplir et les montants de ses futures pensions.
Les délais de réalisation des bilans sont au maximum de 30 jours après réception des divers documents pouvant être demandés auprès des caisses de retraite ou auprès d’autres organismes de protection sociale.
Variable suivant la demande particulière du salarié.
Apport personnel
Employeur
Sécuriser les départs à la retraite
Gain de temps pour l’employeur en déléguant à un prestataire extérieur
Le salarié sécurisera son départ à la retraite en étant certain de n’oublier aucune prestation des caisses de retraite et en vérifiant les montants servis
Et si besoin : possibilité de faire appel à un avocat en droit social partenaire en cas d’action en justice
Audit et Bilan retraite, bilan prévoyance
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Savoir calculer les montants de ses pensions.
Identifier l’ensemble de ses caisses de retraites.
Vérifier ses documents produits par les caisses de retraite et savoir les régulariser.
Connaitre les délais et la méthodologie de demande de ses pensions.
Vérifier ses pensions lors de son départ et connaître les modalités éventuelles de contestation des montants servis.
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Le premier entretien a pour objectif d’identifier les attentes du salarié.
À l’issue, nous établissons une proposition d’intervention et ses conditions tarifaires.
Après réception de l’ensemble des documents utiles et une fois l’étude de ceux-ci réalisée, nous vous restituons le bilan de votre situation ainsi que les réponses aux questions posées.
Les entretiens peuvent être réalisés en présentiel ou a distance.
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Salarié
- Vous sécurisez votre départ à la retraite.
- Vous êtes certain de votre choix de statut social lors de votre reconversion professionnelle – Salarié / Travailleurs Non Salarié.
Employeur
- Vous bénéficiez de conseils au fait des différentes modifications législatives.
- Vous sécurisez le dialogue social au sein de l’entreprise.
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Toutes les études font l’objet d’une remise de rapport chiffré et détaillé.
Remise de fiches pratiques relatives aux problématiques rencontrées.
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Non certifiant.
Méthodologie
Étape 1.1
Entretien individuel en présentiel (modalité privilégiée) afin de préciser la demande et les attentes du salarié.
Étape 2.1
Établissement d’une proposition d’intervention reprenant la demande ciblée accompagnée de la proposition tarifaire.
Étape 2.2
Restitution du bilan 30 jours maximum après réception de l’ensemble des documents nécessaires demandés auprès des caisses de retraites.
Modules
Module bilan retraite
Prestation visant à déterminer les futures pensions de retraite :
- Vérification des relevés de carrière et de points
- Identification de la date de départ à taux plein
- Détermination des futures pensions de réversion
Cette étude tient compte de l’ensemble des garanties et droits des régimes de base, complémentaires. Elle est basée sur les documents remis par le salarié.
Module bilan prévoyance
Chiffrage à un instant T de l’ensemble des garanties et capitaux servis en cas :
- De décès
- De maladie (Indemnités journalières – maladie, accident de travail)
- D’invalidité totale ou partielle
Cette étude tient compte de l’ensemble des garanties et droits des régimes de base, complémentaires, collectifs ou individuels mis en place. Elle est basée sur les documents remis par le salarié.
Module assistance à la liquidation des pensions
Prestation consistant à prendre en charge l’ensemble des démarches pour demander ses pensions de retraite :
- Identification de tous les régimes concernés
- Vérification des relevés de carrière et de points
- Suivi et vérification des notifications de paiements des caisses de retraite
Cette prestation tient compte de l’ensemble des garanties et droits des régimes de base, complémentaires, collectifs ou individuels mis en place.
Elle est basée sur les documents soit remis par le salarié, soit collectés par nos soins.
Options
Option régularisations anomalies
Prise en charge des régularisations des anomalies de carrière relevées et suivi des relances auprès des différentes caisses de retraite impactées.
Option rachat de trimestres
Étude du bien-fondé du rachat de trimestres.
Ce rachat permet-il d’augmenter les pensions servies ? Quel est le délai de rentabilisation de l’investissement ?
Option période à l’étranger
Détermination des futures pensions de retraite et réversion étrangères.
Vérification du cumul possible des retraites françaises avec une activité professionnelle étrangère.
Étude de la nécessité de cotisation volontaire à la CFE (Caisse des Français de l’Étranger).
Option simulations multiples
Création de plusieurs scénarios de départ à la retraite et simulations des futures pensions dans le cas :
- De cumul emploi-retraite
- Départ anticipé (carrière longue, Handicap, pénibilité…)
- Changement de statut professionnel
Prestations complémentaires
En fonction du projet professionnel, et conformément au plan d’action défini en fin de prestation, le candidat peut nécessiter de prestations complémentaires à solliciter auprès de notre cabinet.
Module : Acquérir les bases de la bureautique, niveau débutant
ou
